A kötés nem bonyolult – de van vagy tucatnyi apró lépése, és mindegyik jobb rendben, mint utólag pótolva. Ez a lista a teljes folyamatot kíséri az első beszélgetéstől az első díj beérkezéséig. Pipálja nyugodtan – ez a dolga.
Röviden:
- A lista négy szakasza: előkészület, ajánlat-ellenőrzés, kötés, utómunka.
- A kritikus pontok: díj-méretezés, az 5 kérdés megválaszolása, kedvezményezett-jelölés, e-fiók aktiválás.
- A háttér-cikkek linkjeivel – ha egy pontnál elbizonytalanodna.
Előkészület
- Vésztartalék rendben (3-6 hónap) – enélkül állj (miért)
- Díjszint kiszámolva a rossz-hónap-szabállyal (méretezés)
- Meglévő nyugdíjcélú elemek felmérve (kombinálás, régi szerződés)
- Kockázati profil tisztázva (allokáció)
- Szereposztás eldöntve: szerződő, biztosított, kedvezményezett (szerepek)
Ajánlat-ellenőrzés
- Több biztosító ajánlata egy táblában, azonos szempontokkal (tábla)
- Az 5 kérdés mindegyikére konkrét válasz érkezett
- TKM azonos tartamon összevetve, sávval (TKM)
- Rugalmassági szabályok tételesen ismertek
- Bónuszfeltételek és kiszállási következmények tisztán látszanak
- A kiegészítők köre tudatosan eldöntve – nem „alapból benne volt”
A kötés lépései
- Ajánlati nyomtatványok kitöltve, aláírva (menet)
- Egészségi nyilatkozat – ha kell – pontosan, közvetlenül a biztosítónak (szabályok)
- Kedvezményezett megjelölve, B-tervvel (útmutató)
- Díjfizetési mód beállítva (csoportos beszedés a legbiztosabb rutin)
- Kötvény megérkezett, adatai ellenőrizve
- Első díj beérkezése visszaigazolva
Utómunka – az első hónap
- Elektronikus ügyfélfiók aktiválva
- Kötvény + feltételek egy mappában, a család tájékoztatva
- Naptárba: évforduló + bevallási időszak (NAV-lépések)
- A tágabb terv frissítve: mi került a nyugdíj-lábra, mi maradt más címkén
Ha minden pipa kint van: a szerződés nem csak megkötve – rendben el is van indítva. Innen évi negyedóra a dolga (évfordulós kör).
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási, adó- vagy befektetési tanácsadásnak. A konkrét feltételeket a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
