Az felülvizsgálat (ha indokolt vagy kéri) cikke a miérteket adja – ez a lista a mit: pontokba szedve, pipálható formában. Nyissa meg évfordulókor (vagy amikor az éves értesítő megérkezik), és negyedóra alatt végigér.
Röviden:
- Öt blokk: díj és keret · allokáció · indexálás-döntés · adatok · dokumentumok.
- Év végén (november–december) a keret-blokkot külön is érdemes futtatni az eseti befizetés miatt.
- Ha bármely pontnál elakad: kérdezzen, segítek, amiben tudok.
Díj és keret
- Az éves befizetés összesítve (rendszeres + eseti)
- A jóváírási keret kihasználtsága ellenőrizve (2026: évi 650 000 Ft befizetésig dolgozik a 20% – keret-cikk)
- Kihasználatlan keretnél: eseti befizetés mérlegelve december 31-ig
- A díj még mindig kényelmes? Ha feszít: szelepek átnézve
- Több támogatott termék esetén: közös korlát ellenőrizve (keretek)
Allokáció és költség-bónusz
- A hátralévő idő újraszámolva – közelebb a cél?
- Az eszközalap-mix a horizonthoz illik (kockázati szintek) – életciklus-pályánál: a pálya megfelelő-e még
- Esedékes bónusz-jóváírások megérkeztek (bónuszok)
- Az előző évi adójóváírás jóváírása látszik a kivonaton (ha nem)
Indexálás és adatok
- Az évfordulós levél elolvasva – a javasolt emelés mértéke ismert
- Indexálás-döntés meghozva a hármas teszttel: bírja a büdzsé? hoz jóváírást? érint bónuszt? (döntési térkép)
- Kedvezményezett-jelölés aktuális (frissítés)
- Elérhetőségek, személyes adatok frissek
- Élethelyzet-változások átgondolva: munkahely, jövedelem, család
Dokumentumok és zárás
- Éves értesítő lementve a mappába
- Kérdések felírva – és megkérdezve (tőlem vagy a biztosítótól)
- A következő évforduló és a bevallási időszak a naptárban
Kész. Ez volt a negyedóra, amely a konstrukció teljes értékét karbantartja – jövőre ugyanitt. Ha közben bármi változott az életében: ne várja meg az évfordulót, jelezzen.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási, adó- vagy befektetési tanácsadásnak. A konkrét feltételeket a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
