Gyula, Irén és Rózsi ebből az egészből ennyit érzékelt: volt egy jó beszélgetés – és attól kezdve a nyugdíjcéljuk terv szerint épül.
Tipikus átfutás az igényfelméréstől a kötésig: jellemzően 1–2 hét. Az Ön ideje ebből összesen néhány óra – a többit én viszem.
Gyula, Irén és Rózsi ebből az egészből ennyit érzékelt: volt egy jó beszélgetés – és attól kezdve a nyugdíjcéljuk terv szerint épül.
Telefonon vagy videón átbeszéljük: mikor jönne a nyugdíj, mi a cél, mekkora a kényelmesen vállalható havi keret, mi van már meg. Díjmentes, kötelezettség és előkészület nélkül.
Nyugdíjbiztosítás, önkéntes pénztár, NYESZ, TBSZ, állampapír – általános, tájékoztató jellegű áttekintés arról, mi mire való; személyre szabott ajánlást a nyugdíjbiztosításokra adok, befektetési eszközökre nem. Én a nyugdíjbiztosítási piacot versenyeztetem; ha Önnek most más út való, kimondom.
Több biztosító versengő ajánlata egy áttekinthető, közös táblában: TKM-sávok azonos tartamon, eszközalap-kínálat, rugalmassági szabályok, bónuszfeltételek – döntésre készen.
A választott ajánlathoz igazítjuk a díjat és a kockázati elemeket, a papírmunkát én készítem elő. Az egészségi nyilatkozat – ha a konstrukció kér ilyet – közvetlenül a biztosítóhoz kerül.
Az adójóváírást az éves szja-bevallásban kell igényelni – az első alkalomhoz lépéslistát adok, és ha kérdése van, szívesen elmondom, mire figyeljen. Az összeg a szerződésén landol.
Évente negyedóra: díj és jóváírási keret, eszközalap-mix a hátralévő időhöz, indexálás-döntés, adatok. Ha szól, átnézem – Önnek a döntés marad.
A lépések részletei a tudástárban: igényfelmérés, döntési térkép, ajánlat-összehasonlítás, kötés és NAV-nyilatkozat, évforduló.
Díjmentes, kötelezettség nélkül – a végén pontosan látni fogja a lehetőségeit és a következő lépést.