Nemzetközi cégnél dolgozik, külföldi partnerrel egyeztet, vagy angol nyelvű pénzügyi tartalmat olvas? Ez a kisszótár a nyugdíj-megtakarítás 30 kulcskifejezését adja párban – megjegyzésekkel ott, ahol a magyar és az angolszász fogalmak nem fedik pontosan egymást.
Röviden:
- 31 kifejezés-pár táblázatban, A–Z sorrendben – megjegyzésekkel a hamis barátoknál.
- A magyar fogalmak részletes magyarázata a Fogalomtárban.
- Az oldal teljes angol tükre a nyelvváltóból érhető el – nemzetközi kollégáknak közvetlenül linkelhető.
A–I
| English | Magyar | Megjegyzés |
|---|---|---|
| annuity | járadék | a hazai gyakorlatban a feltételek szerint |
| asset fund / investment fund | eszközalap | unit-linked kontextusban |
| beneficiary | kedvezményezett | |
| bonus / loyalty bonus | bónusz / hűségjóváírás | feltételekhez kötött |
| contribution | befizetés / díj | pénztári szövegben: tagdíj |
| death benefit | haláleseti szolgáltatás | |
| deferred annuity | halasztott járadék | |
| disability benefit | egészségkárosodási szolgáltatás | hazai küszöb: jellemzően 40% |
| endowment insurance | vegyes (elérési) életbiztosítás | történeti forma |
| fund switch | eszközalap-váltás | |
| initial units | kezdeti egységek | a korai költségek hordozója |
| insured (person) | biztosított |
L–P
| English | Magyar | Megjegyzés |
|---|---|---|
| lapse | díjnemfizetés miatti megszűnés | |
| life-cycle solution / target date | életciklus-megoldás | |
| lump sum | egyösszegű kifizetés | |
| maturity | lejárat | |
| paid-up policy | díjmentesített szerződés | |
| pension insurance | nyugdíjbiztosítás | a magyar, jóváírásos forma sajátos |
| personal income tax credit | szja-adójóváírás | hazai sajátosság: 20%, plafonokkal |
| policyholder | szerződő | nem azonos a biztosítottal! |
| premium | (biztosítási) díj | |
| premium holiday | díjszüneteltetés | |
| premium waiver | díjátvállalás | kiegészítőként |
R–W
| English | Magyar | Megjegyzés |
|---|---|---|
| retirement age | nyugdíjkorhatár | a szerződésben: a kötéskori |
| rider | kockázati kiegészítő | |
| surrender | visszavásárlás | hazai többlet: jóváírás-visszafizetés |
| surrender value | visszavásárlási érték | |
| total cost indicator (TCI/TKM) | teljes költségmutató (TKM) | MNB-módszertan |
| underwriting | kockázatelbírálás | |
| unit-linked (policy) | befektetési egységekhez kötött (unit-linked) biztosítás | a kockázatot az ügyfél viseli |
| voluntary pension fund | önkéntes nyugdíjpénztár | külön intézménytípus |
A hamis barátokra külön figyeljen: a policyholder nem „kötvénytulajdonos” a magyar jog nyelvén, hanem szerződő; a pension insurance pedig a magyar szabályozásban jóváírásos, korhatárhoz kötött külön műfaj – nem általános „nyugdíjbiztosítás” értelemben él.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási, adó- vagy befektetési tanácsadásnak. A konkrét feltételeket a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg.
