A jó ajánlatkérés nem hosszú – célzott. Ez a lista azt tartalmazza, amit érdemes átgondolnia, mielőtt több biztosító versengő ajánlatát bekérem: tíz perc munka, és az ajánlatok elsőre az Ön helyzetére szólnak majd, nem egy átlagos „mintaügyfélre”.
- A lista három blokkja: alapadatok · keret és cél · preferenciák.
- Nem kell hozzá: irat, pontos vagyonleltár, egészségi adat – ezek később, célzottan kerülnek elő.
- Az adatlista az igényfelmérés vázlata is – kitöltve hozza, és a 20 perc még többet ér.
Alapadatok
- Születési év (a tartam és a kötéskori korhatár miatt)
- Munkajelleg: alkalmazott / vállalkozó / egyéb (a jóváírás-alap miatt – vállalkozói cikk)
- Jövedelem stabil vagy ingadozó (szerkezet-kérdés)
- Meglévő nyugdíjcélú elemek: pénztár / NYESZ / régi biztosítás / egyéb – nagyságrenddel
Keret és cél
- Kényelmes havi keret – és a rossz-hónapos minimum (méretezés)
- Éves eseti befizetési szándék: van-e jellemzően év végi mozgástér (keret-kihasználás)
- A cél jellege: keret-kihasználó gyűjtés / határozott összegű cél / „induljunk el, aztán építkezünk”
- Vésztartalék: rendben van-e (ha nem: előbb az – őszintén)
Preferenciák
- Kockázati alkat: kiszámíthatóság-párti / középutas / hosszú távon ingadozás-tűrő (a kvíz ebben segít)
- Részvételi kedv: magam választanék alapokat / vezetett pálya / minél kevesebb teendő
- Kiegészítő-igény: haláleseti védelem, díjátvállalás érdekes-e (elemek)
- Különleges szempont: bármi, ami Önnek fontos (etikus alapok, online ügyintézés súlya stb.)
Mi történik az adatokkal?
Ezekre az információkra kérem be a releváns biztosítók ajánlatait, és állítom össze az összehasonlító táblát (módszertan). Személyes okmányok, egészségi adatok ebben a fázisban nem kellenek – utóbbiak, ha a konstrukció kéri, később közvetlenül a biztosítóhoz kerülnek (hogyan).
Az adatlista kitöltése semmire nem kötelez – az ajánlatok megismerése után is Ön dönt. Kezdjük: 20 perces időpont vagy egy e-mail a listával – ahogy Önnek kényelmes.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
